مبانی نظری و پیشینه تحقیق بانکداری الکترونیک در ایران و مالزی

مبانی نظری و پیشینه تحقیق بانکداری الکترونیک در ایران و مالزی

جزئیات:

توضیحات: فصل دوم پژوهش کارشناسی ارشد و دکترا (پیشینه و مبانی نظری پژوهش)

همرا با منبع نویسی درون متنی به شیوه APA جهت استفاده فصل دو پایان نامه

توضیحات نظری کامل در مورد متغیر

پیشینه داخلی و خارجی در مورد متغیر مربوطه و متغیرهای مشابه

رفرنس نویسی و پاورقی دقیق و مناسب

منبع :انگلیسی و فارسی دارد (به شیوهAPA)

فهرست

تاریخچه و چگونگی پیدایش بانکداری…………………………………………………………………………………………….11

تاریخچه پیدایش بانکداری الکترونیکی…………………………………………………………………………………………..12

دوره اول: اتوماسیون پشت باجه………………………………………………………………………………………………………13

دوره دوم: اتوماسیون جلوی باجه…………………………………………………………………………………………………….13

دوره سوم: متصل کردن مشتریان به حسابهایشان………………………………………………………………………….14

دوره چهارم: یکپارچه سازی سیستمهاو مرتبط کردن مشتری با تمامی عملیات بانکی………………..15

مقایسه بانکداری سنتی با بانکداری الکترونیکی……………………………………………………………………………..17

انتقال الکترونیکی وجوه…………………………………………………………………………………………………………………..19

مفهوم انتقال الکترونیکی وجوه……………………………………………………………………………………………………….20

اهمیت و جایگاه انتقال الکترونیکی…………………………………………………………………………………………………23

مزایا وویژگیهای بکارگیری انتقال الکترونیکی وجوه………………………………………………………………………24

نحوه عملکرد انتقال الکترونیکی وجوه…………………………………………………………………………………………….26

انواع سیستمهای انتقال الکترونیکی وجوه………………………………………………………………………………………27

بانکداری الکترونیکی مصرف کننده(در سطح مشتری)………………………………………………………………….28

ماشین خود پرداز…………………………………………………………………………………………………………………………….28

ماشین های نقطه فروش…………………………………………………………………………………………………………………29

بانکداری تلفنی………………………………………………………………………………………………………………………………..30

بانکداری اینترنتی……………………………………………………………………………………………………………………………31

بانکداری خانگی/دفتری…………………………………………………………………………………………………………………..31

بانکداری الکترونیکی بین بانکی……………………………………………………………………………………………………..32

کارتهای پلاستیکی(بانکی)در بانکداری الکترونیکی……………………………………………………………………….33

معماری سیستم های پرداخت الکترونیکی…………………………………………………………………………………….35

ویژگی سیستمهای پرداخت الکترونیکی مناسب……………………………………………………………………………35

سوئیفت…………………………………………………………………………………………………………………………………………..37

کارتهای بانکی(اعتباری)…………………………………………………………………………………………………………………38

تعریف و مفهوم کارتهای بانکی(اعتباری)……………………………………………………………………………………….38

تاریخچه کارتهای اعتباری………………………………………………………………………………………………………………39

مزایای استفاده از کارتهای اعتباری………………………………………………………………………………………………..41

انواع کارتهای اعتباری…………………………………………………………………………………………………………………….42

انواع کارت از لحاظ فناوری ساخت………………………………………………………………………………………………..44

انواع کارتها به لحاظ گستره جغرافیایی کاربرد………………………………………………………………………………47

مسائل و مشکلات کارتهای اعتباری(بانکی)…………………………………………………………………………………..48

پول الکترونیکی………………………………………………………………………………………………………………………………49

تعریف پول الکترونیکی…………………………………………………………………………………………………………………..49

اهمیت و مزایای پول الکترونیکی…………………………………………………………………………………………………..50

انواع پول الکترونیکی……………………………………………………………………………………………………………………..54

معایب و پیامدهای منفی پول الکترونیکی………………………………..
…………………………………………………..55

پرداخت الکترونیکی صورت حسابها………………………………………………………………………………………………57

بررسی وضعیت بانکداری الکترونیکی در ایران……………………………………………………………………………..58

تاریخچه بانکداری در ایران……………………………………………………………………………………………………………58

بانکداری الکترونیکی در ایران……………………………………………………………………………………………………….59

کارتهای بانکی در ایران………………………………………………………………………………………………………………….60

شبکه تبادل اطلاعات بانکی(شتاب)………………………………………………………………………………………………63

مرکز هماهنگی تبادل اطلاعات بین بانکی(مهتاب)……………………………………………………………………..64.

سوئیفت………………………………………………………………………………………………………………………………………….64

VSAT…………………………………………………………………………………………………………………………………………65

سیستمهای یکپارچه بانکی……………………………………………………………………………………………………………67

تلفن بانک………………………………………………………………………………………………………………………………………67

تجارت بانکهای کشور در خصوص بانکداری الکترونیکی………………………………………………………………67

سیستم مالی مالزی……………………………………………………………………………………………………………………….75

ساختار سیستم مالی در مالزی……………………………………………………………………………………………………..75

سیستم بانکی در مالزی………………………………………………………………………………………………………………..78

بانکهای تجاری………………………………………………………………………………………………………………………………78

شرکتهای مالی……………………………………………………………………………………………………………………………..79

بانکهای سرمایه ای……………………………………………………………………………………………………………………….80

بانکداری اسلامی…………………………………………………………………………………………………………………………..80

موسسات تنزیل…………………………………………………………………………………………………………………………….81

فاتر نمایندگی بانکهای خارجی در مالزی…………………………………………………………………………………….82

بانکداری الکترونیکی در مالزی……………………………………………………………………………………………………..82

دستگاه خود پرداز…………………………………………………………………………………………………………………………83

بانکداری تلفنی……………………………………………………………………………………………………………………………..85

بانکداری تلفن همراه…………………………………………………………………………………………………………………….85

بانکداری کامپیوتر شخصی……………………………………………………………………………………………………………86

مرکز بانکداری اتوماتیک……………………………………………………………………………………………………………….86

بانکداری اینترنتی در مالزی…………………………………………………………………………………………………………87

بانکداری مجازی……………………………………………………………………………………………………………………………88

مزایای بانکداری مجازی……………………………………………………………………………………………………………….91

بررسی و تحلیل اشکالات وارده بر بانکداری مجازی……………………………………………………………………93

امنیت در بانک مجازی…………………………………………………………………………………………………………………95

بانکداری مجازی در مالزی……………………………………………………………………………………………………………96

1-2-تاریخچه و چگونگی پیدایش بانکداری

پیدایش بانکداری به قرنها پیش باز می گردد . در آن موقع اهداف بانکداری با زمان حال متفاوت بوده است ، قرنها پیش دریافت بهره قرض و کارمزد حفظ امانت ، سود قابل توجهی به همراه داشت . این موضوع به تدریج حس رقابت برخی از افراد را برانگیخت و با وجود مشکلات عدیده ای که برای جلب اعتماد عمومی داشتند اولین موسسات خصوصی ، جذب سپرده های مردم را راه انداختند . در اندک زمانی این مؤسسات توانستند فعالیتهای خود را از محدوده جذب سپرده و قرض دادن اموال خود و دیگران ، به خدمات بیشتری چون نقل و انتقال وجوه در داخل ، خرید و فروش انواع پولهای خارجی و در مواردی ایجاد اسناد اعتباری گسترش دهند . در نتیجه اولین بانک های خصوصی تشکیل گردید . این بانکها نه تهاه برای حفظ و نگهداری سپرده ها چیزی نمی گرفتند ، بلکه حاظر بودند در مقابل سپرده گذاری ، چند درصدی به عنوان پاداش بپردازند و این امر موجب روی آوردن مردم به سمت بانکهای خصوصی گردید . این روند به این صورت ادامه داشت و تحول اساسی زمانی رخ داد که صرافان می توانستند ، بجای پول نقد برای قرض گیرنده نیز رسید بپردازند و اینجا بود که مهمترین تحول در عرصه بانکداری یعنی خلق پول اعتباری صورت پذیرفت و به این ترتیب صرافان توانستند متناسب با اعتبارشان چند برابر اندوخته های مردم رسید بینشان پخش کنند و پولهای واقعی را به عنوان پشتوانه برای مراجعات احتمالی نگه داشته و با این ابداع حرفه صرافی و بانکداری به یکی از پر درآمدترین مشاغل تبدیل گردید . ب
عد از تسلط کلیسا بر امور مردم به دلیل سخت گیری های شدید مقامات کلیسا در مقابل قرض های با بهره ، این حرفه با مشکل جدی مواجه گشته و تا حدود زیادی از رونق افتاد. در این دوران گردانندگان عمده چنین مراکزی ، یهودیان بودند. چرا که طبق تفسیرشان از آیین یهود گرفتن ربا و بهره از غیر یهودی را مجاز می دانستند . با پایان جنگهای صلیبی و آشنایی اروپاییان با کشورهای مسلمان و فرهنگ و تمدن اسلامی ، دوره جدیدی از تجارت و بازرگانی بین الملل بین شرق و غرب شکل گرفت و در قرنهای چهارده و پانزده میلادی اهمیت فوق العاده ای یافت . گسترش بازرگانی ، تنوع پولهای رایج ، مشکلات نقل و انتقال مسکوکات ، نیاز تجار و پیشه وران به سرمایه های مالی و …….. عوامل مختلفی بودند که ضرورت تجدید حیات مؤسسات پولی و بانکی را طلب می کرد